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商業銀行為船舶基金提供全面服務具備可行性 2009-06-12 17:07
中國日報網中國在線消息：6月10日，在“第三屆中國企業國際融資洽談會”期間舉辦的“船舶產業投資基金論壇”上，天津各與會的商業銀行代表暢談了銀行與船舶基金的合作模式。其中上海浦東發展銀行股份有限公司天津分行行長崔炳文就“創新商業銀行與船舶基金合作模式推動天津北方國際航運中心建設”作了詳細闡述。 “國內商業銀行，目前多在進行同質化的競爭，專業化程度較低，雖然各家國內商業銀行已經涉足船舶融資業務，但大多尚不專業，船舶融資業務也尚沒有成為國內商業銀行的主要業務。”崔炳文指出：“實際上，我國商業銀行現有的產品線，已經可以基本覆蓋船舶融資業務的全部范圍，由國內商業銀行為船舶基金，乃至整個船舶金融產業鏈提供全面服務，不僅具有可能性，也完全具備可行性。” 提到國外商業銀行的船舶融資業務先進經驗，崔行長表示，航運業是資金密集型行業，對資金的需求量巨大，需要很大的自己投入，離不開金融機構的融資支持。其中船舶產業的資金來源包括：資本投入、債務融資、夾層融資、租賃融資。商業銀行可提供船舶貸款、擔保業務、債券發行、租賃業務及夾層融資等服務，發揮著不可替代的作用。船舶融資也成為某些國外商業銀行的主要收入來源。 “船舶基金可以借助銀行進行專業化運作、低成本長期介入、多元化投資組合，是可靠的資產保證，可以實現快速資產證券化能力。”中船產業投資基金管理企業副總經理王坤秀表示。 據悉，上海浦東發展銀行作為股份制銀行中的優秀代表，對于船舶融資和船舶基金的綜合金融服務一直保持著深入研究，并進行了多項有益的創新與實踐。浦發銀行產品線與船舶基金合作的主要領域包括：船舶融資、基金托管、離岸金融、投行業務、財務顧問、資金業務等船舶基金綜合金融服務。 在船舶融資方面，由銀行參與定價，綜合考慮船舶投資的各種因素，在基金運作的整個生命周期，提供有針對性地金融產品。2006年，率先推出了針對船舶制造業的船舶供應鏈融資解決方案。2008年6月16日授予基金主要發起人中通遠洋物流集團10.89億元，啟動項目過橋融資授信，并且按照項目進度已發放中期貸款49.416萬元；2008年9月，授予基金發起人70億元綜合授信，用于船舶基金過橋融資。 在船舶基金托管方面，在船舶基金的整個運作環節當中，引入專業的托管機構，接受其優質高效的托管服務，是基金平穩運行的重要支柱。在船舶基金的運作過程中，浦發銀行通過完整、嚴密、高效、安全的托管運作平臺，可以在基金的融、投、管、退等各個環節、提供基本服務和增值服務，保障基金運營全過程的穩定、高效。 在離岸金融方面，船舶基金可通過在境外離岸中心成立離岸單船公司的方式，享受公司注冊當地稅務、外管的優惠政策，同時又可依托境內的各項操作。通過銀行離岸平臺，船舶基金實現對境外單船公司的遠程控制，實時完成資金監控和調度。浦發銀行作為國內僅有的具有離岸資格的四家銀行之一，能夠最直接地為船舶基金提供離、在岸一體的綜合金融服務。 崔行長表示，作為“浦東新區外匯管理方式改革”試點銀行之一，在浦東新區的一些離、在岸操作創新也可以為船舶基金今后在天津濱海新區的離岸試點運作方面提供寶貴的經驗。 在財務顧問方面，依托專業領域的知識積累，浦發銀行在產業基金運作方面可以提供相關財務顧問服務，包括：在對基金管理費和業績報酬設計，在對管理人的激勵和約束，在基金產品設計/基金治理結構等多個領域。 在資金業務方面，憑借高水平的資金業務團隊和廣泛的國際同業交流，浦發銀行可以通過自身的資金業務，對基金資金的保值增值、風險規避等方面提供包括遠期結售匯、匯率互換、掉期等各種金融衍生品服務。 會上崔行長再次強調了船舶產業基金成立的重要性和必要性，他強調船舶基金設立有利于我國航運業與造船業的發展，我國目前航運業與造船業的特點是產能與國際地位不對稱。從產能情況看：我國是船舶建造大國，目前新承接船舶訂單和手持船舶訂單僅次于韓國、全球排名第二，而造船完工量再次于日本、全球排名第三，并有望在2020年成為全球第一造船大國。從其國際地位來看：大多在替外國造船，再由外國船東反租，大量利益被外國船東獲取。自由大型船舶數量少。市場占有份額小。 成立船舶產業基金的重要性和必要性就在于通過基金的杠桿效應，可以吸收社會資金有效投入到航運市場；船舶基金的設立，保護了航運業和造船業的發展，在一定程度上規避了行業周期風險；依托資本市場巨大的財富效應，可以滿足航運市場的成長性需求，增強我國在國際航運業的競爭力，從而分享我國經濟增長帶動的航運業繁榮盛景。 船舶基金落戶天津，將發揮輻射作用，吸引國內外各類機構：船公司、無船承運人、國際物流公司、船貸貨代、航運經紀、金融保險公司、咨詢服務與中介組織、海事律師事務所、國際海事組織機構、船級社、航運交易組織等等。 商業銀行可以為上述機構在整個船舶金融產業鏈上提供包括但不限于提供資金結算、貿易物流金融、貸款融資、投行業務、資金托管等的完善、全面的金融服務，從而使各家機構能夠在天津實現區域經營優勢和效益最大化。 編輯：鄧京荊 來源：中國日報天津記者站 （記者 李享 王鈺）
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